ئاستەنگی داهاتوو و هەڕەشە نوێیەکان لە مکافحە غسل الأموال و دژە دابینکردنی دارایی تیرۆر (AML/CTF)

دیمەنی تاوانی دارایی بەردەوامە لە گەشەکردندا بە خێرایەکی بێ‌وێنە، کە لەلایەن داهێنانی تەکنەلۆژی، گۆڕانکاری جیۆپۆلیتیکی، و ستراتیژە گونجاوەکانی ڕێکخراوە تاوانبارەکانەوە دەخرێتە پێش. کاتێک سەیری داهاتووی دژە شوشتنی پارە (AML) و دژە دابینکردنی دارایی تیرۆر (CTF) دەکەین، ڕوونە کە شێوازە کۆنەکان دەبێت گەشە بکەن بۆ ڕووبەڕووبوونەوەی هەڕەشە نوێیەکان کە تەکنەلۆژیای نوێ، کەلێنی ڕێکخستنکاری، و پێکهاتەی داراییی جیهانیی گۆڕاو بەکاردەهێنن.

کۆبوونەوەی چەند ڕەوتێکی تەکنەلۆژی — زیرەکی دەستکرد، کۆمپیوتەری کوانتەم، دارایی ناوەندنەشکاو، و جیهانی مەجازی — دەرفەتی نوێ دروست دەکات هەم بۆ داهێنانی داراییی یاسایی و هەم بۆ سووئیستفادەی تاوانبارانە. تێگەیشتن لەم هەڕەشانە بۆ گەشەپێدانی چوارچێوەی یاسایی پێشوەخت و ستراتیژی گونجاندن گرنگە بۆ پاراستنی یەکپارچەیی سیستەمی دارایی لە ژینگەیەکی زیاتر ئاڵۆزدا.

گۆڕانی کەشوهەوا و نیگەرانییە ژینگەییەکانیش هۆکاری نوێی تاوانی دارایی دروست دەکەن، لەوانە فێڵ لە کریدیتی کاربۆن، دەستکاریکردنی دارایی سەوز، و پیلانی گەندەڵی پەیوەست بە کەشوهەوا. ئەم مەترسیانە پێویستیان بە شارەزاییەکی نوێ، ڕێگای دۆزینەوەی نوێ، و میکانیزمی هاوکاری نێودەوڵەتی هەیە کە لە شێوازە باوەکانی دژە تاوانی دارایی دەپەڕێننەوە.

داهاتووی AML/CTF پێویستی بە شێوازی گونجاو و پشتبەستوو بە تەکنەلۆژی هەیە کە بتوانێت وەڵامی هەڕەشە خێرا گەشەکردووەکان بداتەوە، لەگەڵ پاراستنی هاوسەنگییەکی وردی نێوان ئاسایش و داهێنان کە ڕێگا بە خزمەتگوزارییە داراییە یاساییەکان دەدات بگەشێن.

کۆمپیوتەری کوانتەم و لاوازییە شفرەیییەکان

پەرەسەندنی توانای کۆمپیوتەری کوانتەم هەم دەرفەت و هەم هەڕەشەیەکی گەورەیە بۆ چوارچێوەی ئێستای AML/CTF. کاتێک کۆمپیوتەری کوانتەم دەتوانێت توانای دۆزینەوە و شیکردنەوە باشتر بکات، بەڵام لە هەمان کاتدا کێشەی بنەڕەتی بۆ بنەمای شفرەیی سیستەمە داراییە هاوچەرخەکان دروست دەکات.

ڕێگا شفرەکاراییە ئێستاکان کە مامەڵە داراییەکان، زانیاری کڕیارەکان، و سیستەمی پەیوەندییەکان دەپارێزن، لەوانەیە لەبەردەم هێرشی کۆمپیوتەری کوانتەمدا لاواز بن، کە دەتوانێت زانیاری هەستیاری AML/CTF بخاتە مەترسییەوە و دەرفەتی نوێ بۆ تاوانی دارایی دروست بکات. کاتی هەڕەشەی کوانتەم هێشتا نادیارە، بەڵام کاریگەرییە ئەگەراییەکەی پێویستی بە ئامادەکاریی پێشوەخت هەیە.

شفرەکاریی بەرگری لە کوانتەم گرنگە بۆ پاراستنی ئاسایشی سیستەمی دارایی، بەڵام گواستنەوە بۆ ستانداردی شفرەکاریی نوێ ئاڵۆز و لەوانەیە کێشەدروستکەر بێت. سیستەمەکانی AML/CTF پێویستە ئامادەبن بۆ ئەم گواستنەوەیە لەگەڵ پاراستنی کارایی کارگێڕی لە ماوەی کۆچکردنی درێژخایەندا.

لە هەمان کاتدا، شیکاریی بەهێزکراو بە کوانتەم دەتوانێت بە شێوەیەکی بەرچاو توانای ناسینەوەی نەخشە، شیکردنەوەی داتا، و مۆدێلکردنی پێشبینیکاری بۆ دۆزینەوەی تاوانی دارایی باشتر بکات. بەڵام بەدەستهێنانی ئەم سوودانە پێویستی بە وردترین وەبەرهێنان لە تەکنەلۆژیای نوێ و شارەزایی هەیە.

هاوکاریی نێودەوڵەتی لەسەر ستانداردی ئاسایشی کوانتەم گرنگ دەبێت بۆ پاراستنی یەکپارچەیی سیستەمی داراییی جیهانی، چونکە شێوازی جیاوازی وڵاتان دەتوانێت کەلێنی مەترسیدار دروست بکات کە ڕێکخراوە تاوانبارەکان کۆڵ نادەن سوودی لێ وەربگرن. کاریگەرییە ڕێکخستنکارییەکانی کۆمپیوتەری کوانتەم هێشتا زۆر لێکۆڵینەوەیان بۆ نەکراوە، و چاودێرەکان پێویستیان بە چوارچێوەی نوێی چاودێری، هەڵسەنگاندنی مەترسی، و گونجاندن هەیە کە هەم دەرفەت و هەم هەڕەشەکانی ئەم تەکنەلۆژیایە بگرێتەوە.

مەترسیەکانی جیهانی مەجازی و ئابووریی دیجیتاڵی

گەشەکردنی پلاتفۆرمە مەجازییە ئارامگیرەکان و ئابووریی دیجیتاڵی جۆرە نوێی مەترسی تاوانی دارایی دروست دەکات کە چوارچێوەی ئێستای AML/CTF بۆ ڕووبەڕووبوونەوەیان دیزاین نەکراون. ئەم ژینگانە شێوازی نوێی گواستنەوەی بەها، دروستکردنی سامان، و چالاکیی ئابووری دەکەنە ئاسان کە لەوانەیە چاودێریکردن و ڕێکخستنیان قورس بێت.

گواستنەوەی بەها لەناو پلاتفۆرمە مەجازییەکاندا لەوانەیە سوود لە تایبەتمەندیی نهێنی ناسنامەکانی ئۆنلاین، ئاڵۆزیی ئابووریی ناوخۆیی پلاتفۆرمەکان، و توانای گواستنەوە لە نێوان پلاتفۆرمە جیاوازەکاندا وەربگرێت بۆ شاردنەوەی جولانەوەی پارەی نایاسایی؛ شێوازی چاودێریی مامەڵەی باو لەوانەیە بۆ ئەم ژینگانە پێویست نەکات. تۆکنی نافانجیبڵ (NFT) و خانووبەرەی مەجازی دەرفەتی دەستکاریکردنی بەها و شوشتنی پارە دەکەنە ئاسان لە ڕێگەی نرخاندنی دەستکردی زیادکراو و پێکهاتەی خاوەندارێتیی ئاڵۆز کە سەلماندنیان قورسە.

بۆرسەکانی گۆڕینی دراوی مەجازی لەناو پلاتفۆرمی یاری و کۆمەڵایەتیدا لەوانەیە لە دەرەوەی چوارچێوەی ڕێکخستنکاریی باو کاردەکەن، لە کاتێکدا هێشتا گواستنەوەی بەهای بەرچاو دەکەن، و کۆبوونەوەی یاری، میدیای کۆمەڵایەتی، و خزمەتگوزاریی دارایی پرسیارە یاساییەکان و کەلێنی چاودێری دروست دەکات. سەلماندنی ناسنامە و پێداچوونەوەی پێویستی کڕیار لەم ژینگانەدا ئاستەنگی ڕاستەقینەیان هەیە، چونکە شێوازی KYC یی باو لەوانەیە گونجاو نەبن بۆ ناسنامە دیجیتاڵییە نهێنییەکان کە لە نێوان پلاتفۆرمەکاندا دەگوازرێنەوە.

دارایی کەشوهەوا و تاوانی “سەوز”

گەشەکردنی خێرای دارایی کەشوهەوا و وەبەرهێنانی ژینگەیی، کۆمەڵایەتی و بەڕێوەبردن (ESG) دەرفەتی نوێی تاوانی داراییی دروستکردووە کە سوود لە ئاڵۆزی و نوێبونی بەرهەمە داراییە سەوزەکان و داواکاریی جیهانیی گرنگ بۆ چارەسەری کەشوهەوا وەردەگرن.

فێڵ و دەستکاریکردنی کریدیتی کاربۆن لەوانەیە سوود لە تایبەتمەندیی سەرەتاییی بازاڕی کاربۆن، قورسیی سەلماندنی سوودی ژینگەیی، و نەبوونی چوارچێوەی یەکسانگیرتووی پێوانە و ڕاپۆرتکردن وەربگرێت بۆ دروستکردنی دەرفەتی بازرگانیی فێڵکارانە. فێڵ لە بۆندی سەوز مانای بەکارهێنانی هەڵەی پارەکانی کۆکراوەیە بۆ مەبەستی ژینگەیی، لەوانەیە لە ڕێگەی پێکهاتەی کۆمپانیای ئاڵۆز و بەدرۆزانین کە دۆزینەوەیان قورسە، لە کاتێکدا دەستکاریکردنی هەڵسەنگاندنی ESG لەوانەیە بریتی بێت لە بڕوانامەی ژینگەیی یان کۆمەڵایەتیی درۆیین بۆ ڕاکێشانی وەبەرهێنان.

پیلانی گەندەڵیی پەیوەست بە کەشوهەوا لەوانەیە سوود لە پارەی گشتی و تایبەتیی زۆر بۆ پرۆژە کەشوهەوایییەکان وەربگرێت، کە لەوانەیە کارمەندی حکومی، دامەزراوەی دارایی گەشەپێدان، و لایەنی کەرتی تایبەتیش تێبکەون لە تۆڕی گەندەڵیی ئاڵۆزدا. هەروەها داهاتی دارایی تاوانی ژینگەیی — وەک بڕینی نایاسایی دار و بازرگانیی گیانلەبەری کێوی — دەتوانرێت بۆ دارایی کردنی پرۆژە تاوانبارییە فراوانتراکان بەکاربهێنرێت، لەوانەش لە هەندێک بارودۆخدا دابینکردنی دارایی تیرۆر.

ڕێکخراوە خۆسەپاندووە ناوەندنەشکاوەکان (DAO) و مەترسیی بەڕێوەبردن

ڕێکخراوە خۆسەپاندووە ناوەندنەشکاوەکان گۆڕانکارییەکی بنەڕەتین لە پێکهاتەی ڕێکخراوەیی و بەڕێوەبردندا، کە ئاستەنگی نوێ بۆ گونجاندنی AML/CTF و چاودێریی ڕێکخستنکاری دروست دەکات. ئەم دامەزراوانە لەوانەیە بەبێ پێکهاتەی بەڕێوەبردنی باو، دەسەڵاتی یاساییی ڕوون، یان چوارچێوەی گونجاندنی چەسپاو کاربکەن.

نەبوونی کەسایەتیی یاساییی ڕوون و دەسەڵاتی ڕێکخستنکاری بۆ زۆرێک لەم DAO یانە نادیاریی دروست دەکات لەسەر ئەوەی چ پێویستییەکانی AML/CTF جێبەجێ دەبن و چۆن جێبەجێ دەکرێن، کە لەوانەیە دەرفەتی خۆدزینەوە لە ڕێکخستنکاری بکاتەوە. دەستکاریکردنی تۆکنی بەڕێوەبردن لەوانەیە کۆنترۆڵی بڕیار و گەنجینەی DAO لە ڕێگەی دەستکاریکردنی بازاڕ یان بازرگانیی ناوخۆیی بکات، لە کاتێکدا بەڕێوەبردنی گەنجینە — کە زۆرجار پابەندە بە ڕێکخستنی چەندین واژۆ، جێبەجێکردنی گرێبەستی زیرەکی خۆکار، و مامەڵەی نێوان زنجیرەکان — چاودێریکردنی بۆ مەبەستی گونجاندن قورسە.

تایبەتمەندیی نهێنی بەشداریکردن لە DAO یاندا لەوانەیە دیاریکردنی خاوەن سوودمەندەکان، ئەنجامدانی پێداچوونەوەی پێویستی کڕیار، یان جێبەجێکردنی پشکنینی سزاکان قورس بکات، کە مەترسیی بەشداریکردنی کەس یان لایەنی ژێر سزا بەبێ دۆزینەوە دروست دەکات. هاوکاریی ڕێکخستنکاری لە نێوان وڵاتاندا گرنگ دەبێت بۆ چارەسەرکردنی مەترسییە پەیوەندیدارەکانی DAO، چونکە ئەم دامەزراوانە دەتوانن لە هەمان کاتدا لە چەندین دەسەڵاتی یاسایی کاربکەن لە کاتێکدا لە دەرەوەی چوارچێوەی ڕێکخستنکاریی باو دەمێننەوە لە هەموو ئەوانەدا.

زیرەکی دەستکرد و هەڕەشەی دیپفەیک

پێشکەوتنی زیرەکی دەستکرد، بەتایبەتی لە دروستکردنی میدیای دەستکرد و لاسایکردنەوەی ڕەفتاری مرۆیی، هەڕەشەی نوێ بۆ سیستەمی سەلماندنی ناسنامە، پێشگیریکردن لە فێڵ، و دۆزینەوەی تاوانی دارایی دروست دەکات.

تەکنەلۆژیای دیپفەیک لەوانەیە فێڵی ناسنامەیی پێشکەوتوو دەرفەتی بۆ بڕەخسێت کە بتوانێت شێوازی سەلماندنی باو تێبپەڕێنێت، کە لەوانەیە پرۆسەی KYC دەخاتە مەترسییەوە و ڕێگا بە داگیرکردنی هەژمار، فێڵ لە قەرزەکان، و تاوانی تر دەدات کە پشت بە فریودانی ناسنامە دەبەستن. ناسنامە دەستکردەکانی دروستکراو بە زیرەکی دەستکرد لەوانەیە جیاکردنەوەیان لە کەسی ڕاستەقینە قورس بێت، کە ڕێگا بە دروستکردنی تۆڕی ناسنامەی دەستکردی گەورە بۆ شوشتنی پارە، دابینکردنی دارایی تیرۆر، و چالاکیی تاوانباریی تر دەدات کە پشکنینی باوی ناسنامە تێدەپەڕێنێت.

هێرشی فێربوونی ماشینیی بەرهەڵستکار لەوانەیە ڕاستەوخۆ ئامانج لە سیستەمی دۆزینەوەی تاوانی دارایی بگرێت کە بە زیرەکی دەستکرد کاردەکات، کە ڕێگا بە ڕێکخراوە تاوانبارەکان دەدات لاوازیی سیستەمی خۆکار بدۆزنەوە و سوودی لێ وەربگرن. هەروەها دروستکردنی دەنگ و دیپفەیکی دەنگی لەوانەیە فێڵی تەلەفۆنی دەرفەتی بۆ بڕەخسێت کە بایۆمیتریکی دەنگی و سەلماندنی مرۆیی تێبپەڕێنێت، کە هێرشی ئەندازیاریی کۆمەڵایەتی و مامەڵەی بێ‌مۆڵەت ئاسان دەکات. بەڵاوبوونەوەی گشتیی ئامرازەکانی زیرەکی دەستکرد مانای ئەوەیە کە گروپە تاوانبارییە بچووک و کەمدارایترەکانیش ئێستا دەتوانن دەستیان بگات بە توانایانەی کە پێشتر تەنها بۆ ڕێکخراوە پێشکەوتووەکان بەردەست بوو، کە ئاستی گشتیی هەڕەشە بەرز دەکاتەوە و پێویستی بە توانای دۆزینەوەی بەهێزتر لە کەرتی داراییدا هەیە.

ئابووریی گەردوونی و دارایی دەرەوەی زەوی

لەگەڵ فراوانبوونی چالاکیی بازرگانیی گەردوونی، “ئابووریی گەردوونی” یی نوێ لەوانەیە جۆرە نوێ و تاقینەکراوەی چالاکیی دارایی دروست بکات — لە پەیوەندیی مانگۆڵ بۆ دەرهێنانی سامان و بازرگانی لە گەردوون — کە چوارچێوەی ئێستای ڕێکخستنکاری بۆ ڕووبەڕووبوونەوەیان دیزاین نەکراون، و لە بنەڕەتدا لەوانەیە بۆ شوشتنی پارە یان تێپەڕاندنی سزاکان سوودیان لێ وەربگیرێت کاتێک بازرگانیی گەردوونیی نێودەوڵەتی گەشەی پێبکات. بۆ زۆربەی تیمی گونجاندن لە ئێستادا، ئەمە هێشتا مەترسییەکی دوورە کە پێویستی بە چاودێری هەیە زیاتر لەوەی ببێتە ئاڕاستەیەکی کاری سەرەکی.

مەترسیی بایۆتەکنەلۆژیا و زانستی ژیان

پێشکەوتنی خێرای بایۆتەکنەلۆژیا و زانستی ژیان بواری بەنرخ، ئاڵۆز و کەم‌ڕێکخراو دروست دەکات — لە دارایی تاقیکردنەوەی کلینیکی بۆ داتای جینی و بایۆمیتریک — کە دەتوانرێت بۆ فێڵی وەبەرهێنان، دزینی موڵکی ڕۆشنبیری، یان شوشتنی داهاتی هەڵەکانی پەیوەندیدار سوودی لێ وەربگیرێت. وەک ئابووریی گەردوونی، باشترە ئەمە وەک بوارێکی نوێ بۆ چاودێریکردن هەڵسەنگێنرێت نەک ئاڕاستەیەکی کاری نزیک بۆ زۆربەی بەرنامەکانی AML/CTF.

گونجاندنی ڕێکخستنکاری و چوارچێوەی داهاتوو

دەرکەوتنی ئەم هەڕەشانە پێویستی بە گونجاندنی بنەڕەتیی چوارچێوەی ڕێکخستنکاری، میکانیزمی هاوکاریی نێودەوڵەتی، و شێوازی گونجاندن هەیە کە بتوانن وەڵامی مەترسییە خێرا گەشەکردووەکان بدەنەوە لە کاتێکدا هێشتا ڕێگا بە داهێنانی بەردەوام دەدەن.

ڕێکخستنکاریی پشت بەستوو بە مەترسی پێویستە گەشە بکات بەرەو چوارچێوەی گونجاو کە بتوانێت وەڵامی تەکنەلۆژیا نوێ و ڕێگای تاوانباری نوێ بداتەوە بەبێ پێویستیی پرۆسەیەکی درێژی گەشەپێدانی ڕێکخستنکاری بۆ هەر هەڕەشەیەکی نوێ. سندۆقی تاقیکردنەوەی ڕێکخستنکاری و ناوەندی داهێنان دەتوانن میکانیزم دابین بکەن بۆ تاقیکردنەوەی شێواز و تەکنەلۆژیای نوێی AML/CTF لە کاتێکدا ڕێگا بە تاقیکردنەوەی کۆنترۆڵکراو بۆ خزمەتگوزارییە داراییە نوێیەکان و شێوازی پێشگیریکردن لە تاوان دەدەن.

میکانیزمی هاوئاهەنگیی نێودەوڵەتی پێویستە گەشە بکات بۆ چارەسەرکردنی تایبەتمەندیی جیهانی و فرەدەسەڵاتیی هەڕەشە نوێیەکان، کە لەوانەیە پێویستی بە شێوازی هاوکاری هەبێت کە لە ڕێکەوتنامە دووالییانە و فرەلایەنیی باو تێدەپەڕێت. ڕێکخستنکاریی بێلایەن لە تەکنەلۆژیاوە و پشت بەستوو بە بنەما لەوانەیە باشترین ڕێگای بەردەوام بێت بۆ پێشەوە: چوارچێوەی نەبەستراوە بە تەکنەلۆژیا یان شێوازی دیاریکراو کە لەوانەیە بەخێرایی کۆنە ببن، لە کاتێکدا هێشتا چاوەڕوانیی ڕوونی ڕێکخستنکاری دادەنێن و ڕێگا بە داهێنانی بەرپرسیارانە دەدەن.

کۆتایی

داهاتووی AML/CTF ڕووبەڕووی ئاستەنگی ڕاستەقینە دەبێتەوە لە تەکنەلۆژیا نوێیەکان، ڕێگای تاوانباریی گەشەکردوو، و شێوازی نوێی خزمەتگوزاریی دارایی کە سنووری چوارچێوەی ئێستای ڕێکخستنکاری تاقیدەکاتەوە. ڕووبەڕووبوونەوەی ئەم ئاستەنگانە پێویستی بە شێوازی پێشوەخت و گونجاو هەیە کە یەکپارچەیی سیستەمی دارایی بپارێزێت لە کاتێکدا هێشتا ڕێگا بە داهێنانی یاسایی دەدات.

سەرکەوتن پشت بە وەبەرهێنانی بەردەوام لە تەکنەلۆژیای نوێ، هاوکاریی نێودەوڵەتی، گونجاندنی ڕێکخستنکاری، و هاوکاریی کەرتی تایبەت دەبەستێت کە بتوانن وەڵامی مەترسییە گەشەکردووەکان بدەنەوە لە کاتێکدا کارایی توانای پێشگیریکردن و دۆزینەوەی ئێستا دەپارێزن. کۆبوونەوەی چەند هەڕەشەیەکی نوێ — لە کۆمپیوتەری کوانتەم بۆ ئابووریی مەجازی بۆ دارایی کەشوهەوا — دەتوانێت مەترسیی هاوپۆشراو دروست بکات کە لە کۆی بەشەکانی زیاترە، و تێگەیشتن لەم پەیوەندییانە بۆ کارایی داهاتووی AML/CTF گرنگ دەبێت.

لە کۆتاییدا، داهاتووی AML/CTF پشت بە هاوسەنگیکردنی نێوان ئاسایش و داهێنان، کارایی و کارامەیی، و هاوکاریی جیهانی و سەروەریی نیشتمانی دەبەستێت، بە شێوازێک کە وەڵامی هەڕەشە نوێیەکان بداتەوە لە کاتێکدا ڕێگا بە سیستەمی دارایی دەدات بەردەوام بێت لە خزمەتکردنی پێویستییە ئابووری و کۆمەڵایەتییە یاساییەکان. ئەمە ڕاوێژی دارایی نییە؛ تەنها لێکدانەوەیەکی گشتیی ئاڕاستەکانی ڕێکخستنکاری و گونجاندنە.

پەیوەندیدارییەکەی بۆ ڕۆژهەڵاتی ناوەڕاست، عێراق و کوردستان

زۆرێک لەم مەترسییە نوێیانە لەوانەیە لە کاری ڕۆژانەی گونجاندن لە بەغدا، هەولێر، یان سلێمانی دوور بکەون، بەڵام ئاڕاستەی گشتیی ئەم گەشەکردنانە بۆ ناوچەکەشمان گرنگە. سیستەمی داراییی عێراق هێشتا لە قۆناغی چەسپاندنی بنەماکانی AML/CTF دایە — پەیوەندیی بانکی هاوپشتی، مزایدە و پەنجەرەی دراوی بانکی ناوەندیی عێراق، مۆڵەتدانی ئۆفیسەکانی ئاڵوگۆڕی دراو، و کۆنترۆڵکردنی تۆڕی حەواڵە کە پارەی کۆچبەرانی نێردراو هەڵدەگرن — لە هەمان کاتدا کە داراییی کریپتۆ، پارەی مۆبایل، و ئامرازی ناسنامەی دیجیتاڵی بەخێرایی بڵاو دەبنەوە لەنێو دانیشتووانێکی گەنج و پشت‌بەستوو بە مۆبایلدا. ئەم تێکەڵبوونە مانای ئەوەیە کە بانکەکانی عێراق، ئۆفیسەکانی ئاڵوگۆڕی دراو، و پلاتفۆرمە کریپتۆیە مۆڵەتدارەکان وەک “کوردکۆین” پێویستیان بە بنیاتنانی توانای AML/CTF هەیە کە ئاڕاستەی داهاتوو بگرێتەبەر نەک تەنها وەڵامدانەوە: پرۆسەی KYC ی بەهێز کە بتوانێت بەرگری لە فێڵی ناسنامەی پشتیوانیکراو بە زیرەکی دەستکرد بکات، چاودێریی مامەڵە کە حیسابی جولانەوەی سامانی مەجازی و مامەڵەی نێودەوڵەتی بکات، و ڕاهێنانی کارمەندان کە شوێن جۆرە نوێکانی تاوان بکەوێت نەک تەنها جۆرەکانی دوێنێ. بۆ وڵاتێک کە هێشتا لە پڕۆسەی بنیاتنانەوەی متمانەی دامەزراوەییدایە دوای شەڕ و سزاکان، و کار دەکات بۆ بەهێزکردنی پێگەی لای دامەزراوە نێودەوڵەتییەکان کە کارایی AML/CTF هەڵدەسەنگێنن، ئاگاداریی زوو لەبارەی ئاڕاستەی داهاتووی تاوانی داراییی جیهانی مەشقێکی خەیاڵی نییە — بەشێکە لە پاراستنی یەکپارچەیی گەڕانەوەی عێراق بۆ سیستەمی داراییی جیهانی.